NHẬT BẢN ĐÓNG BĂNG TÀI KHOẢN NGÂN HÀNG CỦA NGƯỜI NƯỚC NGOÀI HẾT HẠN VISA

Một số ngân hàng tại Nhật Bản hiện đang áp dụng biện pháp tạm dừng giao dịch rút tiền mặt đối với các tài khoản đứng tên người nước ngoài có tư cách lưu trú đã hết hạn mà chưa cập nhật thông tin cư trú với ngân hàng.

Vì sao tài khoản ngân hàng có thể bị đóng băng nếu hết hạn visa?

Từ tháng 3 năm 2024, một số ngân hàng lớn tại Nhật Bản như MUFG và Mizuho đã áp dụng biện pháp đóng băng việc rút tiền mặt từ tài khoản của người nước ngoài nếu visa hoặc tình trạng cư trú đã hết hạn mà không có thông báo gia hạn với ngân hàng.

Đây là động thái nằm trong chiến dịch chống lừa đảo tài chính và rửa tiền, do Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA) và Cảnh sát Quốc gia Nhật Bản (NPA) phối hợp thực hiện.

Cụ thể:

• Sau khi visa hoặc tư cách lưu trú hết hạn, nếu chủ tài khoản không thông báo kịp thời việc gia hạn cho ngân hàng, hệ thống sẽ tự động tạm dừng giao dịch, đặc biệt là rút tiền mặt từ cây ATM hoặc tại quầy.
• Việc mở lại chức năng giao dịch sẽ chỉ được thực hiện sau khi ngân hàng xác nhận được tình trạng cư trú hợp lệ của người dùng.
• Đặc biệt, những trường hợp bán tài khoản ngân hàng cho người khác – thường là các nhóm tội phạm – sẽ bị liệt vào danh sách đen và không thể mở tài khoản mới tại Nhật Bản trong tương lai. Hành vi này bị xem là vi phạm pháp luật và có thể bị xử lý hình sự.

Theo báo cáo của NPA, trong năm 2023, đã có hơn 2.300 vụ lừa đảo đánh cắp tài khoản ngân hàng tại Nhật, với tổng thiệt hại lên tới khoảng 3 tỷ yên (~21 triệu USD). Một phần nguyên nhân xuất phát từ việc các tài khoản ngân hàng của người nước ngoài bị lợi dụng khi không còn sử dụng.

Khuyến nghị dành cho người Việt đang sinh sống tại Nhật Bản

Để tránh gặp rắc rối với ngân hàng cũng như đảm bảo quyền lợi tài chính cá nhân, Hiệp hội Người Việt tại tỉnh Saitama đưa ra một số lưu ý quan trọng như sau:

Một số việc nên làm và cần làm:

• Chủ động thông báo cho ngân hàng về việc gia hạn tình trạng cư trú (visa hoặc thẻ ngoại kiều - 在留カード).
• Cập nhật thông tin cá nhân định kỳ với ngân hàng, bao gồm địa chỉ, số điện thoại, tình trạng cư trú.
• Nếu không còn nhu cầu sử dụng tài khoản ngân hàng tại Nhật, hãy đóng tài khoản chính thức tại quầy giao dịch.

Những việc nên lưu ý không thực hiện:

• Không bán hoặc cho người khác mượn tài khoản ngân hàng, dù với bất kỳ lý do gì.
• Không tham gia vào các nhóm trên mạng xã hội rao mua bán tài khoản ngân hàng – đây là hành vi vi phạm pháp luật và có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
• Không sử dụng tài khoản ngân hàng cho các hoạt động mờ ám như nhận tiền hộ, chuyển tiền hộ cho người lạ.

Ngoài tiếng Nhật và tiếng Anh, các ngân hàng tại Nhật Bản đã tăng cường dán thông báo bằng tiếng Việt và nhiều ngôn ngữ khác để giúp cộng đồng người nước ngoài hiểu rõ về quy định mới này.

Việc cập nhật thông tin cư trú với ngân hàng là trách nhiệm quan trọng đối với mỗi người nước ngoài đang sinh sống tại Nhật Bản. Thực hiện đúng quy định không chỉ giúp tránh những gián đoạn tài chính không mong muốn mà còn góp phần đảm bảo an ninh tài chính chung trong xã hội.

Người dùng nên chủ động kiểm tra và cập nhật thông tin cư trú sớm với ngân hàng để đảm bảo tài khoản được sử dụng liên tục và đúng quy định.